防詐騙知識集-騙子勿擾

      最近詐騙分子增多，浪費時間和精力（凡來公司詐騙，扭送本地公安機關）。網管會把騙子的手機、電話、公司、項目、姓名、證件、照片和地址等相關信息公布在網上；法務部會報案并向經偵大隊提供騙子行騙線索和證據，也會對雕塑知識產權侵權案件負責，為南京雕塑行業良性發展，做一點貢獻。騙子大體特征如下：
一、來頭很大，項目很多，容易簽單。
二、圖紙外行，要求簡單，索要回扣。
三、場地不清，騙吃騙喝，要煙拿酒。
四、考察玩樂，打點關系，索要錢財。
五、質量不談，價格沒譜，胡吹亂侃。

       講誠信、干實事、共發展。

一、雕塑行業防騙反騙具體方法：
1、首先在國家企業信用信息公示系統官網上免費查詢，再對其網站域名ICP備案查詢；在政府、單位官方網站和百度等搜索相關信息，工商局和稅務局電話核實；手機、電話實名查詢，港澳臺及境外業務因勞務派遣比價麻煩不要輕易過去談，派人來廠談比較安全。
2、對于簽單太順利的要謹慎，真正的客戶是害怕上當受騙的。大型雕塑項目多數會到雕塑廠家考察的，對質量和價格也非常關心，對需要做的雕塑內容和技術要求會非常清楚。直接要禮品、帶回扣過去簽合同的全是騙子。
3、要簽符合國家法律、法規和相關規定的合同；去考察要看對方項目場地、辦公場所和工程圖紙等是否規范、詳細；小心騙子的香煙、飲料和設的各種牌局、飯局等。

4、不管什么業務，定金要真實到賬才能開工，錢沒到帳的不要制作和返點。注意轉賬資金是否可以撤回，防止騙子利用時間差來行騙。
5、先付進度款后送貨安裝，不能因為談得來、幫幫忙、領導要求等等借口就輕易發貨，有信譽的客戶也要查清楚是什么原因導致的。
6、未經政府相關部門批準通過（報備制度下項目批準通過才合法有效）或未收到應付雕塑款之前，任何人說的話都不要輕易相信。在這之前要錢、要物的全是騙子。

二、世界經典騙局，復制搜索查詢：
1、金礦騙局 2、西班牙囚徒騙局 3、尼日利亞騙局 4、洗黑錢騙局 5、延時騙局 6、羅曼史騙局 7、小提琴騙局 8、倒金字塔騙局 9、三張牌騙局 10、代領彩票騙局 11、美人計騙局 12、空停車場騙局 13、狂犬病騙局 14、禁入賭場騙局 15、房東騙局 16、放鴿子騙局 17、掉包計騙局 18、疑心病騙局 19、虛假中獎騙局 20、廢彩票騙局 21、硬幣游戲騙局 22、占卜騙局 23、泰國寶石騙局 24、北京茶葉騙局 25、拿破侖騙局 26、墨菲騙局 27、巴爾的摩騙局 28、圣多明各騙局 29、堪薩斯洗牌騙局 30、換零錢騙局。永遠都有新的騙局出現，但有一條規則永遠是通用的：You can't cheat an honest man.
三、建筑雕塑工程、融資、國家項目騙局匯總：
1、首先要先甄別介紹人。如是無工作、無單位、無職務，口口聲聲可以對接領導第一把手你信嗎？（也借口說是領導下面跑腿的，所以三無很正常。請問哪個領導會把重大工程項目委托給三無人員去操作？老大是第一把手他還混成三無人員，那不更可笑）
2、央企承建的大工程項目一定在官方網站上會有信息披露！不會查不到！說有央企項目可以分包出來的請先查官方網站公布的工程信息！
3、所謂PPP項目，無國家政府立項批文 ，無項目可行性研究報告，無收取入國家PPP庫，都是扯淡！央企也不會去接。
4、幫企業項目融資，騙取了評估費等以后，最后以各種借口推脫。
5、合同簽了就要保證金（私企要保證金更是騙）要居間費的也是不靠譜！合同簽了有一萬個理由不開工，耗得讓你精疲力盡！你前面交的錢最后都打水漂！只有預付款和進度款下來再按比例或約定的付各種費用的才能是真實的！
6、假戲真做型。這是我聽到最不可思議的，但是就是真實發生。在城市周邊用磚墻圍一塊地，辦理假的施工許可，項目批復，開工報告等，甚至還建個辦公室在工地上。然后，談包土方啊，鋼筋啊，各種材料，各種押金保證金。
7、中介人形式的。說什么親戚朋友包了一個幾十萬上百萬方的土方，資金不夠想找人合伙或者想要土方車隊合作。然后各種材料各種證件都偽造好，甚至見的什么局長啊老板啊都是刻意偽裝安排。
8、可以到當地建設行政主管部門去咨詢一下，對方工程是否有建設工程施工許可證。
9、國防軍事保密工程。都保密了還外包出來？這他媽的以后還怎么保密？難道政府養的工程兵都在忙泡妞嗎？
10、越是跟你談什么保密的越假！因為保密，不給看批文看清單看資料，一再叫你過去才能看到相關資料，忽悠你過去然后騙吃騙喝，甚至下迷藥讓你簽各種欺詐合同再敲詐錢財！
11、盜用別人甚至有知名度人的照片包裝微信朋友圈，然后博取信任結伙配合行騙！
12、用包裝的各種項目吸引你加他微信，甚至偽造電子檔名片，聊三天都扯不到真實情況，看騙不了你，就叫你拉他到各工程項目群，繼續撒網捕魚！
13、不給資料不給項目清單圖紙讓你先預算，約你上北京簽合同100%是假的。騙子大部分只做個可研性報告，不會去做設計圖紙，增加詐騙成本，除非下血本！
14、任何央企國企發包工程，要亮子要小票100%是假的。
15、沒簽合同，就要錢財物送禮。百分100%是騙錢。
16、沒進場，預付款到賬前，要違約金及押金，100%工程有問題或是騙錢。
17、 議標，要送禮及錢，百分100%是騙錢物。
18、不要本地隊伍，要外地隊伍，99%工程有問題或是騙錢。
19、國防工程100%是假的。
20、任何保密工程，100%是假的。
21、冒充國企央企有大項目，提出任何現金形式的保證金擔保金或者預付款的都是假的！
四、50種常見電信網絡詐騙手法“黑名單”
近年來，電信網絡詐騙案件持續多發高發，不法分子不斷翻新犯罪手法，緊跟社會熱點，精心設計騙術，針對不同群體量身定做、步步設套，對受害人進行欺騙、引誘、威脅、恐嚇，嚴重危害人民群眾財產安全，擾亂正常生產生活秩序。目前，主要的詐騙手法有冒充公檢法電話詐騙、“猜猜我是誰”冒充熟人領導詐騙、利用微信、QQ冒充熟人詐騙、冒充黑社會敲詐、機票改簽詐騙、重金求子詐騙、網絡購物詐騙等詐騙手法。根據公安部要求，現將50種常見電信網絡詐騙手法分類、排序、編號、印發，供各地參考，并請結合本地實際，組織開展防范電信詐騙的宣傳教育活動、分析研判以及分類續補，及時揭露不法分子的犯罪手法和伎倆，切實提高廣大群眾的防范意識和能力。
甲類：電話詐騙（共5型20種）
A型:冒充政府職能機關
1、冒充公檢法電話詐騙。犯罪分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢等犯罪為由，要求將其資金轉入國家賬戶配合調查。
2、包裹藏毒詐騙。犯罪分子以事主包裹內被查出毒品為由，稱其涉嫌洗錢犯罪，要求事主將錢轉到國家安全賬戶以便公正調查，從而實施詐騙。
3、醫保、社保詐騙。犯罪分子冒充社保、醫保中心工作人員，謊稱受害人醫保、社保出現異常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗錢、制販毒等犯罪，之后冒充司法機關工作人員以公正調查，便于核查為由，誘騙受害人向所謂的“安全賬戶”匯款實施詐騙。
4、補助、救助、助學金詐騙。犯罪分子冒充民政、殘聯等單位工作人員，向殘疾人員、困難群眾、學生家長打電話、發短信，謊稱可以領取補助金、救助金、助學金，要其提供銀行卡號，然后以資金到帳查詢為由，指令其在自動取款機上進入英文界面操作，將錢轉走。
5、冒充扶貧工作項目幫助詐騙。犯罪分子冒充扶貧工作人員甚至分管領導，向農村基層組織負責人打電話，謊稱可以爭取項目資金，要其提供一定的周轉經費實施詐騙。
6、冒充軍事部門演練詐騙。犯罪分子冒充軍事部門，以部隊野外演練，需要大量采購帳篷、食品等為由，向社會商戶打電話，要其提供一定的誠信擔保金實施詐騙。
7、購物退稅詐騙。犯罪分子事先獲取到事主購買房產、汽車等信息后，以稅收政策調整，可辦理退稅為由，誘騙事主到ATM機上實施轉賬操作，將卡內存款轉入騙子指定賬戶。
B型:冒充公共服務部門
1、電話欠費詐騙。犯罪分子冒充通信運營企業工作人員，向事主撥打電話或直接播放電腦語音，以其電話欠費為由，要求將欠費資金轉到指定賬戶。
2、電視欠費詐騙。犯罪分子冒充廣電工作人員群撥電話，稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費，讓受害人向指定賬戶補齊欠費，否則將停用受害人本地的有線電視并罰款，部分人信以為真，轉款后發現被騙。
C型:冒充各類企業
1、快遞簽收詐騙。犯罪分子冒充快遞人員撥打事主電話，稱其有快遞需要簽收但看不清具體地址、姓名，需提供詳細信息便于送貨上門。隨后，快遞公司人員將送上物品（假煙或假酒），一旦事主簽收后，犯罪分子再撥打電話稱其已簽收必須付款，否則討債公司或黑社會將找麻煩。
2、退款詐騙。犯罪分子冒充淘寶等公司客服撥打電話或者發送短信謊稱受害人拍下的貨品缺貨，需要退款，要求購買者提供銀行卡號、密碼等信息，實施詐騙。
3、娛樂節目中獎詐騙。犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6＋1”、“中國好聲音”等熱播節目組的名義向受害人手機群發短消息，稱其已被抽選為節目幸運觀眾，將獲得巨額獎品，后以需交手續費、保證金或個人所得稅等各種借口實施連環詐騙，誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。
4、解除分期付款詐騙。犯罪分子通過專門渠道購買購物網站的買家信息，再冒充購物網站的工作人員，聲稱“由于銀行系統錯誤原因，買家一次性付款變成了分期付款，每個月都得支付相同費用”，之后再冒充銀行工作人員誘騙受害人到ATM機前辦理解除分期付款手續，實則實施資金轉賬。
5、兌換積分詐騙。犯罪分子撥打電話謊稱受害人手機積分可以兌換智能手機，如果受害人同意兌換，對方就以補足差價等理由要求先匯款到指定帳戶；或者發短信提醒受害人信用卡積分可以兌換現金等，如果受害人按照提供的網址輸入銀行卡號、密碼等信息后，銀行賬戶的資金即被轉走。
D型:冒充特定關系人
1、“猜猜我是誰”詐騙。犯罪分子獲取受害者的電話號碼和機主姓名后，打電話給受害者，讓其“猜猜我是誰”，隨后根據受害者所述冒充熟人身份，并聲稱要來看望受害者。隨后，編造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借錢，一些受害人沒有仔細核實就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內。
2、虛構車禍詐騙。犯罪分子虛構受害人親屬或朋友遭遇車禍，需要緊急處理交通事故為由，要求對方立即轉賬。當事人因情況緊急便按照嫌疑人指示將錢款打入指定賬戶。
3、虛構手術詐騙。犯罪分子虛構受害人子女或老人突發急病需緊急手術為由，要求事主轉賬方可治療。遇此情況，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示轉款。
E型：冒充違法犯罪分子
1、虛構綁架詐騙。犯罪分子虛構事主親友被綁架，如要解救人質需立即打款到指定賬戶并不能報警，否則撕票。當事人往往因情況緊急，不知所措，按照嫌疑人指示將錢款打入賬戶。
2、冒充黑社會敲詐類詐騙。犯罪分子先獲取事主身份、職業、手機號等資料，撥打電話自稱黑社會人員，受人雇傭要加以傷害，但事主可以破財消災，然后提供賬號要求受害人匯款。
3、冒充作弊團伙提供考題詐騙。犯罪分子針對即將參加考試的考生撥打電話，稱能提供考題或答案，不少考生急于求成，事先將好處費的首付款轉入指定帳戶，后發現被騙。
乙類：短信詐騙（共2型9種）
A型：廣泛群發短信
1、偽基站詐騙。犯罪分子利用偽基站向廣大群眾發送網銀升級、10086移動商城兌換現金的虛假鏈接，一旦受害人點擊后便在其手機上植入獲取銀行賬號、密碼和手機號的木馬，從而進一步實施犯罪。
2、引誘匯款詐騙。犯罪分子以群發短信的方式直接要求對方向某個銀行帳戶匯入存款，由于事主正準備匯款，因此收到此類匯款詐騙信息后，往往未經仔細核實，即把錢款打入騙子賬戶。
3、貸款詐騙。犯罪分子通過群發信息，稱其可為資金短缺者提供貸款，月息低，無需擔保。一旦事主信以為真，對方即以預付利息、保證金等名義實施詐騙。
4、刷卡消費詐騙。犯罪分子群發短信，以事主銀行卡消費，可能個人泄露信息為由，冒充銀聯中心或公安民警連環設套，要求將銀行卡中的錢款轉入所謂的“安全賬戶”或套取銀行賬號、密碼從而實施犯罪。
5、假冒銀行網站鏈接短信詐騙。犯罪分子以銀行網銀升級為由，發送帶有網站鏈接的短信，要求事主登陸假冒銀行的網站，進而獲取事主銀行賬戶、網銀密碼及手機交易碼等信息實施詐騙。
6、復制手機卡詐騙。犯罪分子群發信息，稱可復制手機卡，監聽手機通話信息，不少群眾因個人需求主動聯系嫌疑人，繼而被對方以購買復制卡、預付款等名義騙走錢財。
B型：特定點發短信
1、機票改簽詐騙。犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改簽服務”為由，誘騙購票人員多次進行匯款操作，實施連環詐騙。
2、高薪招聘詐騙。犯罪分子向具有求職意向的群體發送信息，以月工資數萬元的高薪招聘某類專業人士為幌子，要求事主到指定地點面試，隨后以培訓費、服裝費、保證金等名義實施詐騙。
3、冒充房東短信詐騙。犯罪分子冒充房東向租房戶發送短信，稱房東銀行卡已換，要求將租金打入其他指定賬戶內，部分租客信以為真將租金轉出方知受騙。
丙類：網絡詐騙（共3型16種）
A型：QQ微信
1、QQ冒充好友詐騙。利用木馬程序盜取對方QQ密碼，截取對方聊天視頻資料，熟悉對方情況后，冒充該QQ賬號主人對其QQ好友以“患重病、出車禍”“急需用錢”等緊急事情為由實施詐騙。
2、QQ冒充公司老總詐騙。犯罪分子通過搜索財務人員QQ群，以“會計資格考試大綱文件”等為誘餌發送木馬病毒，盜取財務人員使用的QQ號碼，并分析研判出財務人員老板的QQ號碼，再冒充公司老板向財務人員發送轉賬匯款指令。
3、微信冒充公司老總詐騙財務人員。犯罪分子通過技術手段獲取公司內部人員架構情況，復制公司老總微信昵稱和頭像圖片，偽裝成公司老總添加財務人員微信實施詐騙。
4、微信偽裝身份詐騙。犯罪分子利用微信“附近的人”查看周圍朋友情況，偽裝成“高富帥”或“白富美”，加為好友騙取感情和信任后，隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙取錢財。
5、微信假冒代購詐騙。犯罪分子在微信朋友圈假冒正規微商，以優惠、打折、海外代購等為誘餌，待買家付款后,又以“商品被海關扣下,要加繳關稅”等為由要求加付款項，一旦獲取購貨款則失去聯系。
6、微信發布虛假愛心傳遞詐騙。犯罪分子將虛構的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方式發布在朋友圈里,引起善良網民轉發，實則帖內所留聯系方式絕大多數為外地號碼，打過去不是吸費電話就是電信詐騙。
7、微信點贊詐騙。犯罪分子冒充商家發布“點贊有獎”信息,要求參與者將姓名、電話等個人資料發至微信平臺，一旦商家套取完足夠的個人信息后，即以“手續費”、“公證費”、“保證金”等形式實施詐騙。
8、微信盜用公眾賬號詐騙。犯罪分子盜取商家公眾賬號后，發布“誠招網絡兼職，幫助淘寶賣家刷信譽，可從中賺取傭金”的推送消息。受害人信以為真，遂按照對方要求多次購物刷信譽，后發現上當受騙。
B型：釣魚網站
1、虛構色情服務詐騙。犯罪分子在互聯網上留下提供色情服務的電話，待受害人與之聯系后，稱需先付款才能上門提供服務，受害人將錢打到指定賬戶后發現被騙。
2、網絡購物詐騙。犯罪分子開設虛假購物網站或淘寶店鋪，一旦事主下單購買商品，便稱系統故障，訂單出現問題，需要重新激活。隨后，通過QQ發送虛假激活網址，受害人填寫好淘寶賬號、銀行卡號、密碼及驗證碼后，卡上金額即被劃走。或者故意以次充好、以假充真，既使受害人提出退貨、換貨要求，也不斷敷衍、蒙騙，直至被害人自行放棄。
3、訂票詐騙。犯罪分子利用門戶網站、旅游網站、百度搜索引擎等投放廣告，制作虛假的網上訂票公司網頁，發布訂購機票、火車票等虛假信息，以較低票價引誘受害人上當。隨后，再以“身份信息不全”、“賬號被凍”、“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款，從而實施詐騙。
4、低價購物詐騙。犯罪分子通過互聯網、手機短信發布二手車、二手電腦、海關沒收的物品等轉讓信息，一旦事主與其聯系，即以“繳納定金”、“交易稅手續費”等方式騙取錢財。
5、辦理信用卡詐騙。犯罪分子通過報紙、郵件等刊登可辦理高額透支信用卡的廣告，一旦事主與其聯系，犯罪分子則以“手續費”、“中介費”、“保證金”等虛假理由要求事主連續轉款。
6、電子郵件中獎詐騙。通過互聯網發送中獎郵件，受害人一旦與犯罪分子聯系兌獎，即以“個人所得稅”、“公證費”、“轉賬手續費”等各種理由要求受害人匯錢，達到詐騙目的。
7、二維碼詐騙。犯罪分子以降價、獎勵為誘餌,要求受害人掃描二維碼加入會員，實則附帶木馬病毒。一旦掃描安裝,木馬就會盜取受害人的銀行賬號、密碼等個人隱私信息。
C型：虛假投資交易
1、金融交易詐騙。犯罪分子以某某證券公司名義通過互聯網、電話、短信等方式散布虛假個股內幕信息及走勢，獲取事主信任后，又引導其在自身的搭建虛假交易平臺上購買期貨、現貨，從而騙取事主資金。
丁類：信函詐騙（共2型5種）
A型：寄信式
1、冒充知名企業中獎詐騙。犯罪分子冒充三星、索尼、海爾等知名企業名義，預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡，通過信件郵寄或雇人投遞發送，后以需交手續費、保證金或個人所得稅等各種借口，誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。
2、收藏詐騙。犯罪分子冒充各類收藏協會的名義，印制邀請函郵寄各地，稱將舉辦拍賣會并留下聯絡方式。一旦事主與其聯系，則以預先交納評估費、保證金、場地費等名義，要求受害人將錢轉入指定帳戶。
3、PS圖片實施詐騙。犯罪分子收集公職人員照片，使用電腦合成淫穢圖片，并附上收款卡號郵寄給受害人，勒索錢財。
B型：張貼式
1、重金求子詐騙。犯罪分子謊稱愿意出重金求子，引誘受害人上當，之后以誠意金、檢查費等各種理由實施詐騙。
2、ATM機告示詐騙。犯罪分子預先堵塞ATM機出卡口，并在ATM機上粘貼虛假服務熱線告示，誘使銀行卡用戶在卡“被吞”后與其聯系，套取密碼，待用戶離開后到ATM機取出銀行卡，盜取用戶卡內現金。
五、如何識別大集團騙子的伎倆
一、以“四看”識別對方。不要看對方的網站、吹噓的資金多么雄厚、背景是哪一國的；不要被對方的傲慢和狂妄唬住，也不要看對方在什么豪華的地方辦公，而要“四看”：一看對方的營業執照，是獨立法人公司，還是辦事處、代表處之類。辦事處、代表處，國家不允許他們獨立經營，沒有投資和融資資質，只是信息咨詢等中介行為，有的辦事處、代表處甚至營業執照也沒有，只是有一份某某“財團”中國代表處的復印件和“任命”；二看經營范圍，如果是投資咨詢或顧問公司，均為中介，他們沒有自有資金為項目方投入，國家核定的經營范圍里不會有投資或融資的項目。這類公司一般沒有什么實力，只是靠“對縫兒”賺錢；三看業績。不論對方是什么公司，咨詢一下他們在哪里、哪方面、何時、何地、有多少投資、融資項目、金額多少等，然后通過正當的合法渠道核實；四看注冊資本。一般的騙子投融資公司或辦事處沒有注冊資本或有極少的注冊資本，其實力可以想象。這樣的公司能夠為項目方帶來什么？
二、投融資領域騙子的基本特征。主要特征一是以國外，包括港臺不知名的“集團”、“財團”的名義投融資，拉大旗做虎皮，實際基本是外籍華人在操縱，有的甚至就是“一美元注冊”的公司，而像摩根、福特等著名國際投資公司從來不面向社會“廣泛”設立什么“辦事處”、“代表處”；二是在北京、廣州、上海等大城市的寫字樓租賃若干房間，掛上外國國旗、計算機、打印機、傳真機等辦公設備俱全；有網站、有宣傳資料、有“成功的”案例；“經理”們西裝革履，偶爾說幾句外語，煞有介事的和客戶談項目。其實究竟怎么回事，連接待的“經理”也不知道；三是在網站、小報等媒體打廣告，把投融資說的非常簡單，有的甚至吹噓不要任何擔保、抵押和手續；四是把自己描繪的實力雄厚，背景很深，介紹許多國外的資金，甚至是幾十億、上百億美元，或什么央行、國家外匯管理局“解凍”的國外資金等等。
三、投融資領域騙子的基本手法。主要有六種：一是代為做投融資材料，包括項目可研報告、項目計劃書、項目評估、商業計劃書等。一般需要投融資項目方自己有現成的上述材料。但是對方會以“和國際接軌”為理由否認項目方的資料，由他們來做，當然沒有免費的午餐，而是要按“國際慣例”收費，幾萬元、十幾萬元或更多不等。實際他們只是把項目方的資料在模版里套用，加上軟件翻譯的英文，就輕松的把錢賺到手；二是考察費。這是最常見的騙子手法。騙子們在項目需求資金方的材料齊備和“初審合格”后，便會通知項目方，有若干人要去實地“考察”，需要項目方支付若干考察費用，而且在當地的住宿、吃飯、交通等均有項目方承擔。即使投融資不成功，騙子們也瀟灑的免費吃喝玩樂了一番；三是評估、審計報告。接下來騙子們會通知項目方，國外大老板對項目感興趣了，為穩妥起見，需要對項目評估、審計，而且必須是由他們指定的機構來辦，否則“不合格”。這樣，項目方又付出十幾萬元或幾十萬元，而騙子們和這些評估、審計機構又是聯手的，再次輕松把錢賺到手；四是資金“解凍”費用。一些騙子以“解凍”被政府凍結資金的名義要求項目方給國家幾部委（一般是所謂的六部位，如國家發改委、人民銀行、公安部等）費用，少則幾百萬元，多則幾千萬元不等，他會給你描繪一幅美好的藍圖：付出這些費用將會將存在銀行的幾千億美元解付，那時項目方的資金會源源不斷的流入；五是“同臺交割”投融資資金傭金。在投融資的最后階段，中介或引進資金方會和項目方簽訂合同或協議，要求資金到位“同臺交割”，即引進資金存入銀行當日，就必須支付事先約定的傭金，其數量一般是資金總額的4％－10％左右。這里的貓膩是：銀行不可能在當日收到引進的資金，一般是在2個工作日左右。那么，如果當日“同臺交割”不言而喻將會是什么嚴重后果；六是在國內“招聘”或叫做開設投融資的分支機構。如某某“國際投資集團”中國代表處的某某省市分公司、代表處和經理、代表等等。這樣做一可以擴大他們的影響，二可以增加“經濟效益”。其手法是各分支機構或代表每年要幾萬元或幾十萬元的交給“集團”保證金之類的費用；再就是分支機構還可以在各地“忽悠”，繼續為“集團”賺錢。所以，某些騙子的幫兇實際也是受害者，但是他們是為虎作倀，明知騙人，也要做下去。
四、規避上當受騙。通過以上的分析，我們就不難規避上當受騙。當我們通過以上的分析和考察后，就應該有比較清醒的、比較準確的認識。如果再上當，那可是無可奈何了。
這里要提醒項目方，不要有急功近利思想、不要有僥幸心理、不要有“吃小虧、占大便宜”的夢想，也不要有“付學費”的思想。
急功近利思想—項目方急于用資金，不做詳細的考察論證，慌不擇路，頭腦發脹，輕信騙子的謊言，往往上當。僥幸心理—只看重對方華麗的外表和描繪的前景，以為這回可遇到“天上掉餡餅”的機會了，可算有國外的大把美元要進帳了；對方實力這么雄厚，我們不會上當受騙。一旦發現被騙，到那家“大財團”辦公的地方一看，已經“黃鶴不知何處去”了。吃小虧、占大便宜”—這種占便宜的歪念最危險。以為我付出幾萬元，能換回N多美元，實際是只要你付出第一筆錢那天開始，就一步一步的開始進入圈套，什么資料制作費、考察費、評估費、解凍資金費，接踵而來不能自拔。筆者曾經接觸過有的人少則十幾萬元、多則幾百萬元“打水漂兒”的事例，便宜沒有得到，損失倒不小。“付學費”-有的項目方也知道中國的投融資市場魚龍混雜、真真假假。但是覺得我只付出一小部分，如果達到我的心理底線，我不再往前走了，適可而止，我只不過支付一點“學費”。
1、接到號碼顯示為“+87、+897、+58”等開頭的電話，并自稱是公檢法部門的工作人員，謊稱事主醫保卡透支、涉嫌洗錢案、電話欠費等，要求事主配合調查并匯款，一律可以認定為詐騙電話；
2、接到號碼顯示“****電信”的陌生電話，自稱是事主某某親友領導，這時必須多留個心眼，不要去猜測對方的身份，直接讓對方自報姓名，并及時與真實親友領導進行核實；
3、謹慎接聽來自“170”、“171”的陌生電話；不輕易向陌生賬號轉賬匯款；
4、接到相關詐騙電話，第一時間撥打110進行咨詢、報警。
謹記六個＂一律＂
1）接電話，不管你是誰，只要一談到銀行卡，一律掛掉。
2）只要一談到中獎了，一律掛掉。
3）只要一談到是公檢法稅務或領導干部的，一律掛掉。
4）所有短信，但凡讓我點擊鏈接的，一律刪掉。
5）微信不認識的人發來的鏈接，一律不點。
6）所有網絡虛擬號碼的電話，一律不接。
  能夠堅持看到這里的，又能做到六個＂一律＂的人，加上現在視頻監控的覆蓋，實名制的完善，我們不貪心基本上就不會上當受騙了。
  以上是網上內容和我們雕塑公司十幾年經驗的總結，加上王警官對我們的指導編輯而成，這里一并表示感謝！

  以后如果遇到新的騙子、騙術我們會及時更新，讓大家不再上當受騙。
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